AI 产品算账表 · 互动计算器
由《AI产品算账表》工作表结构还原：增长漏斗 → 订阅与其它收入 → 成本与毛利 → 分渠道 CAC → LTV 与 LTV/CAC → 人效与定性判断。源表为填空模板、无内置公式，本页计算口径见各节「公式」与页脚「假设与局限」。
开始之前
AI 产品算账最怕两件事：API 成本随量线性涨，以及漏斗每一格都在掉人。先把 UV、三段转化、订阅价和 API 成本填一版糙数，再看 LTV 是否撑得住 CAC——比一上来抠「极限增长」更有用。
一、【AI 产品】项目基础信息
对应表中「产品名称、类型、收费模式、核心功能、目标用户、调研样本量」。本节不参与数值公式，但会用于方案默认命名与叙事。
画像越具体，后面的转化率、ARPU 假设越站得住脚。
二、增长模型（AI 特有）
用月 UV × 三段转化率估算「月新增付费用户数」稳态量级；自然流量说明与 API 成本占收入比用于自检，不进入 LTV 公式。
注册数 = UV × (访客→注册% / 100)
活跃付费前用户 = 注册数 × (注册→使用% / 100)
月付费用户数 P = 上一步 × (使用→付费% / 100)
隐含：按月稳态、无留存衰减；若你要拆新老客，可在「假设与局限」手写备注。
三、营收模型
订阅 MRR 由「付费人数 × 实际到手的月订阅价」得出；另设月均一次性及其它非订阅收入，避免把套餐摊销硬编码进模型。
MRR订阅 = P × 订阅月价 × (平均付费率% / 100)
月总收入 = MRR订阅 + 月均一次性及其它；ARR = 月总收入 × 12
ARPU（月） = 月总收入 ÷ max(P, 1)
「平均付费率」是什么？
表中原列为独立填空项；此处取为相对刊例价的实收比例（折扣、年付折算、额度未用尽等），默认 100%。四、成本结构
API 与带宽常随量变动，研发与运营偏固定；毛利（SaaS 口径）用订阅收入减去 API+服务器，便于对照「毛利 > 80%」经验线。
毛利额 = MRR订阅 − API − 服务器与带宽
毛利率 = 毛利额 ÷ MRR订阅（MRR订阅=0 时记 0）
净利 = 月总收入 − API − 服务器 − 研发 − 运营/客服 − 投放
API 占收入比 = API ÷ 月总收入
五、CAC
分渠道填「月成本 ÷ 月新增付费用户」；若某渠道新增为 0，该行不强行除。综合 CAC 优先用各渠道新增之和做分母，否则退回用P（与第二节一致）作粗 blended。
SEO CAC = SEO 月成本 ÷ SEO 新增付费
广告 CAC = 投放成本 ÷ 广告新增付费（与第四节投放金额同一格）
KOL CAC = KOL 月成本 ÷ KOL 新增付费
综合 CAC = (SEO 成本 + 投放 + KOL 成本) ÷ max(渠道新增之和, P)
分母取 max(N渠道, P) 避免分母为 0；若与你们财务口径不一致，以内部定义为准。
六、LTV
在「单用户月贡献（用 ARPU）× 订阅周期」基础上，加上升级/增购与企服一次性增购；年费续费率以软系数放大订阅部分（非严格几何级数，见进阶说明）。
月 ARPU = 月总收入 ÷ max(P, 1)
LTV ≈ 月 ARPU × 订阅周期（月） × (1 + 0.45 × 年费续费率% / 100) + 升级/额度 + 企服增购
LTV ÷ CAC（倍数）与 CAC/LTV（占 LTV 百分比）见本节小结
续费率系数 0.45 是什么？
源表未给离散续费现金流；用 0–100% 的年费续费意向对「订阅块」做温和放大，避免与「订阅周期（月）」重复计两年全价。仅作沙盘，融资级模型请改 DCF。| CAC/LTV | 判断（参考） |
|---|---|
| <20% | 强红利期，可积极试投放与 SKU |
| 20%–35% | 健康，可继续扩大 |
| 35%–50% | 合理，观察 API 与续费 |
| 50%–70% | 临界，优化漏斗或客单 |
| >70% | 偏高，谨慎扩张 |
七、人效
表中「研发/运营/增长人效」偏定性，此处用月总收入 ÷ 三团队人数之和给出整体人效粗指标；细项仍以你的文字描述为准。
整体人效 = 月总收入 ÷ max(研发 + 运营 + 增长, 0.5)
八、天花板推演 · 九、最终判断
对应表中「极限增长 / 极限成本 / SKU / 行业天花板」与「是否扩投、是否加研发、长期价值、最终建议」。以下为定性备忘，不参与自动公式。
写清最坏情况（API 涨价、模型降级、政策）与最好情况（渠道爆发、企服大单），避免总览里只有乐观数。
总览
填入数据后，此处串联月总收入、净利、API 占比、LTV/CAC 与整体人效。
- 月付费用户 P：--
- 月总收入 / ARR：-- / --
- 月净利（净利率）：--（--）
- 综合 CAC · LTV · LTV/CAC：-- · -- · --
- 整体人效：--
保存与对比方案
保存当前假设为命名方案；勾选两个可对比。导出 Excel 需网络加载 ExcelJS（离线时会提示失败）。